Принципы организации деятельности Банка России, основные задачи, функции и операции
Основные задачи и функции Банка России
Опыт деятельности множества центральных банков различных стран позволил в целом очертить круг решаемых ими задач и выполняемых функций.
Согласно Закону о Центральном банке, под задачами Банка России понимаются объективно обусловленные постоянные цели, которые должен преследовать Центральный банк, т.е. задачи отвечают на вопрос: для чего делается?
Под функциями понимается тот набор конкретных проблем, решение которых означает выполнение указанных целей, т.е. функции отвечают на вопрос: что именно делается?
Согласно статье 3 Федерального закона о Центральном банке, основные цели деятельности Банка России следующие:
• защита и обеспечение устойчивости рубля — центральная задача, означающая регулирование Банком России денежного обращения. Для решения этой задачи Центральный банк должен иметь необходимые полномочия;
• развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации. Для стран типа России, где современная двухуровневая банковская система еще продолжает формироваться, важное значение имеет ответственность центрального банка за возникновение и здоровое развитие банковской системы. Полномочия Банка России в этой области изложены в Законе «О банках и £ банковской деятельности»;
• обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов. Без эффективной системы расчетов невозможно нормальное функционирование народного хозяйства, поскольку расчеты пронизывают отношения между всеми физическими, юридическими лицами и государством. Центральный банк должен вводить «правила игры», т.е. устанавливать правила, формы, сроки и стандарты безналичных расчетов и правила соблюдения кассовой дисциплины.
В соответствии со статьей 4 Закона о Центральном банке Банк России выполняет следующие функции:
I. Проведение единой государственной денежно-кредитной политики.
Это одна из важнейших функций Банка России, который во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и обеспечивает выполнение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики (ДКП). Центральный банк проводит ДКП с помощью набора специальных инструментов, которые закреплены за ним в законодательном порядке.
Согласно статье 35 закона о Центральном банке, основные инструменты ДКП Банка России следующие:
• официальная учетная ставка — это ставка центрального банка, по которой он учитывает векселя или предоставляет кредиты банкам в качестве кредитора последней инстанции. Ставка центрального банка служит ориентиром для рыночных процентных ставок. С 21.03.2000 года ставка рефинансирования установлена в размере 33%;
• нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования) - это часть кредитных ресурсов банков, которая содержится по требованию центрального банка на открытом в нем беспроцентном (как правило) счете. , Служат ограничению кредитных возможностей банков. С 10.01.2000 г. Советом директоров Банка России установлены дифференцированные нормативы обязательных резервов: по привлеченным средствам физических лиц в рублях, а также по рублевым вкладам и депозитам физических лиц в Сбербанке Российской Федерации — 7%; по привлеченным средствам физических и юридических лиц в иностранной валюте, а также юридических лиц в рублях - 10%;
• операции на открытом рынке — это операции центрального банка по купле-продаже ценных бумаг. Служат для регулирования спроса и предложения на денежном рынке через увеличение объема ресурсов коммерческих банков (при покупке центральным банком ценных бумаг), и наоборот;
• рефинансирование банков — кредитование центральным банком коммерческих банков. Регулируя уровень ставок и объемы рефинансирования, центральный банк оказывает влияние на величину денежной массы в стране, способствуя увеличению или уменьшению спроса коммерческих банков на кредиты;
• валютное регулирование (интервенции) — это купля-продажа Банком России иностранной валюты на внутреннем валютном рынке для воздействия на курс рубля через спрос и предложение денег;
• таргетирование — установление целевых ориентиров изменения денежной массы. На 2000 год установлены границы прироста денежной массы 21 - 25%;
• прямые количественные ограничения — установление лимитов на рефинансирование банков, проведение кредитными организациями отдельных банковских операций. Банк России вправе применять этот инструмент в исключительных случаях только после консультаций с Правительством Российской Федерации;
• депозитные операции Банка России — привлечение в депозиты временно свободных денежных средств банков с целью воздействия на ликвидность банковской системы;
• выпуск от своего имени облигаций.
Похожие работы:
обратная связь
